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外汇管制,海外买房投资或许变难
发布时间:2017/7/22 13:55:40   来源:香港移民_加拿大移民_瓦努阿图移民_马耳他移民【乔鸿国际移民官网】   点击:2529 次

外汇管制,海外买房投资或许变难


为了不讲所有的鸡蛋放在同一个篮子里,很多人将投资转向了国外,海外房产备受欢迎,但是如果听到下面这个消息,很多人会感觉到不开森。


据悉,从7月1日开始,中国外汇政策紧缩加强管制,《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》(以下简称《办法》)将正式施行。据《办法》要求,金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查。

人民银行早先发布对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的修订,对大额交易的报告标准、可以交易的检测标准等方面做了修订和完善。修订后的《管理办法》将于2017年7月1日起施行,《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元,调整了金融机构大额转账交易统计方式,并将可疑交易报告时限由10个工作日缩短为5个工作日。

现阶段的情况是:想在海外买房置业,很多华人要把手中的人民币换成外币已经变得越来越难,同时若将国内的资金来源分为数次汇款也相当麻烦。

按照每次一万美金估算,买个房子少则汇款几十次,多则上百次,为了排除可能被列入“蚂蚁搬家”的黑名单,您在海外还要有几个不同的账户来接收,由此将会导致漫长的等待时间,何况海外开账户也并不是那么容易的。

如果想大额汇款走申报通道,至于审查所需时间和审查资金来源的效率都是不确定因素,也无标准可参考。

由此可见,新政策将大幅削减换汇额度,使得华人海外购置房产和投资变得繁琐异常。为此,不少人想出了一些“曲线救国”的方法。然而这些看上去天衣无缝的做法却依旧容易被盯上!

什么是蚂蚁搬家黑名单呢?

外汇管理机关依法对个人外汇业务进行监督检查。对于存在违规行为的个人,外汇管理机关依法列入“关注名单”管理。“关注名单”个人列入名单当年及之后两年不享有个人便利化额度,同时依法移送反洗钱调查。

海外投资置业资产被调查?

《办法》实施后,国内会对外国机构、个人的账户信息开展调查,为将来实现与其他国家的信息互换做准备。其他国家也会向中国的税务部门提供中国居民、企业在他们国家的资产状况。如此以来,纳税人通过境外金融机构持有和管理资产的税务情况,就会被进一步监督。

《办法》规定,金融机构和相关部门要对客户信息严格保密,且会在客户知情的情况下收集账户信息;在信息交换时,两国税务主管当局间通过经安全加密的统一传输系统开展信息交换,且客户信息原则上仅用于税收征管。

海外买房钱出不去,还可能会进黑名单!外汇严管下哭瞎眼!

金融机构需上报账户类别

第一种是现金交易,人民币5万以上或外币1万以上;

第二种是自然人,境内转账交易人民币50万、外币10万,跨境人民币20万、外币1万,超过这些额度的要上报;

第三种是非自然人,境内外均为人民币200万、外币20万,超过这个额度也要上报。

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根据修订后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定:

当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

央行解读称,之所以现在超过5万元的交易就需要报告,主要是考虑,加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如,加拿大、美国和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币),而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动,依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。

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然而上述这些在某些人看来,其实就是限制人民币对外币的兑换,限制海外置业。虽说这项规定在一定程度上可以有效的加强现金管理,抵制反洗钱。但是小编感觉受影响最大的还是那些华人、华裔和留学生。

 

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